Aumento da taxa Selic: quais os melhores investimentos a fazer?
Cerca de 60% dos investidores analisaram suas aplicações, levando em conta as melhores opções do mercado
A taxa básica de juros (Selic) estava em 10,75%, porém o Comitê de Política Monetária (Copom), do Banco Central, elevou a taxa para 11,75%.
Com o aumento da taxa Selic, muitos investidores começaram a reverem suas carteiras e encontrar os melhores investimentos, devido os ativos de renda fixa se tornarem cada vez mais atrativos.
Investidores estão se questionando se realmente vale a pena investir em renda variável, como ações, isso porque existe a perspectiva de ocorrer mais altas nas próximas reuniões.
Especialistas argumentam sobre isso, informam que não é porque a renda fixa tenha brilhado o olho, que o investidor deve deixar de lado os investimentos de renda variável. Eles informam que nesse cenário de alta, alguns setores da Bolsa de Valores podem continuar a ser resilientes.
Quais os melhores investimentos na Bolsa com a taxa Selic nas alturas?
Os bancos são beneficiados por uma elevação da taxa Selic, isso por conta da diferença entre o custo de captação e os juros que são cobrados dos clientes, que é diretamente atrelado ao spread bancário.
O relatório da corretora informou que, devido à alta na taxa básica de juros, os bancos aplicam uma taxa menor em empréstimos, mas, o reajuste nos custos de captação tendem a ser mais lentos.
Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4), Santander (SANB11), BTG Pactual (BPAC11), Banco do Brasil (BBAS3), Banrisul (BRSR6), Banco inter (BIDI4) e Banco Pan (BPAN4), são os ativos de bancos negociados na Bolsa.
Além dos bancos, as seguradoras também são beneficiadas, elas têm como fonte as aplicações que são feitas no mercado financeiro. Uma alta na taxa básica de juros leva a maiores retornos sobre o capital investido, devido grande parte das aplicações serem em renda fixa com rendimentos atrelados à Selic.
BB Seguridade (BBSE3), IRB Brasil (IRBR3), Caixa Seguridade (CXSE3), SulAmérica (SULA11) e Porto Seguro (PSSA3) são exemplos de seguradoras que contém na Bolsa.
Quais ações negociadas estão ligadas a commodities?
O segmento de commodities é um setor que chamou bastante atenção dos investidores diante da alta da Selic e da guerra entre Rússia e Ucrânia.
Houve um desequilíbrio com a retomada da produção de commodities , isso ocorreu porque as atividades econômicas tiveram uma rápida retomada após o afrouxamento das restrições relacionadas à pandemia, resultando na produção de commodities não seguindo a mesma velocidade.
Com o aumento das tensões entre a Rússia e a Ucrânia, o fornecimento de commodities foi impactado para esses dois países, reduzindo ainda mais a oferta global de commodities, como minério de ferro, petróleo, níquel, trigo e milho, fazendo com que seus preços aumentem ainda mais.
Conheça algumas ações que são negociadas na Bolsa, que estão ligadas a commodities:
- Petrobras (PETR4);
- Vale (VALE3);
- Boa Safra (SOJA3)
- SLC Agrícola (SLCE3);
- Klabin (KLBN11).
Renda fixa se destaca entre os investidores
Com a escalada da Selic, a renda fixa está ganhando muita atenção dos investidores. Mesmo investimentos simples como a poupança, estão tendo uma boa valorização com a alta da taxa.
Liao Yu Chieh, head de educação do C6 Bank, realizou alguns cálculos que mostram como a alta da Selic impacta nos investimentos do brasileiro.
Veja quanto rende R$ 5 mil aplicado por um ano em alguns investimentos e modalidades:
R$5 mil aplicados na poupança por um ano, rende o valor de: R$5.345,55.
No Tesouro Selic, rende o valor de: R$5.544,09.
No CDB com Liquidez Diária (101% CDI): R$5.549.07.
CDB de um ano (103% CDI), rendeu um valor um pouco maior : R$5.577,50.
E por fim, no CDB IPCA + 5,85% a.a.: R$5.522,94.
O título de renda fixa atrelados ao IPCA (inflação) é uma ótima opção para investir, segundo Rodrigo Beresca, analista de soluções financeiras da Ativa Investimentos. Ele explica que é uma boa opção de investimento, por conta que o investidor vai estar com o ativo protegido contra a inflação.
“No caso de pré-fixados,a indicação é de rendimentos mais curtos, até porque a gente ainda não sabe ao certo como vai terminar a taxa de juros, prevemos a 13,25%, mas isso não significa que ela vai com certeza encerrar nesse valor” acrescentou Rodrigo.
Títulos públicos, como Tesouro IPCA, CDBs, CDIs, LCIs, LCAs e Tesouro Selic, são boas recomendações, devido ao cenário de alta da Selic.