Saiba como investir em Ações Baratas

Como aproveitar e identificar ações baratas? Essa é uma dúvida que corre o mundo das ações diariamente e uma análise criteriosa, é um bom caminho para a escolha das melhores ações do mercado. Este tipo de avaliação de uma ação é conhecido como “análise fundamentalista”.

Em primeiro lugar, Benjamin Graham é considerado o pai da filosofia em Investimentos em Valor (Value Investing). Ele acreditava que os investimentos sempre deveriam ser feitos com uma margem de segurança.

Como resultado, foi mentor do maior investidor de todos os tempos, Warren Buffett.

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O mercado financeiro por vezes, distorce o preço de uma ação em relação ao que ela realmente vale. E por isso, Bejnamin acreditava que sempre há oportunidades de comprar ações baratas.

Vale dizer que as ações baratas são aquelas que além de terem uma margem de segurança, contam com desconto significativo em relação ao seu valor intrínseco.

Aliando essas duas características a uma ação fica mais fácil de gerar bons retornos, como também é possível minimizar os riscos de variação nos preços das ações.

Assim, não é sempre que você encontrará características nas ações. É difícil encontrar boas ações para investir, mas você ainda pode encontrar alguma e ela possuir bastante volatilidade.

Se você não está acostumado a ver a cotação variando, é melhor pensar em outras alternativas.

Como fazemos para identificar essas condições?

Um dos principais fatores a se destacar na hora de comprar ações baratas, é a qualidade da empresa. Neste texto, vamos elencar alguns critérios na hora de determinar qual é o nível de qualidade daquela empresa.

CRITÉRIOS PARA COMPRA DE AÇÕES

Dívida

Antes de mais nada, o primeiro critério trata-se do nível de dívida que aquela empresa tem, antes de comprar ações, deve-se checar em que passos a organização se encontra e a análise de balanços financeiros e a estrutura de dívidas devem ser analisadas. Isso pode apontar em qual direção que a empresa está caminhando.

Retornos

O segundo ponto é analisar quais são os retornos da empresa. Além disso, é muito importante olhar o Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) e para o Retorno Sobre o Capital Investido (ROIC). O primeiro serve para medir o retorno total em lucro líquido gerado em relação ao patrimônio líquido e o segundo é um indicador que avalia a rentabilidade do investimento aplicado pelos acionistas e credores da empresa.

Resultados

Similarmente, outra análise interessante a ser feita é a de avaliação dos resultados da empresa nos últimos dez anos. Receitas e fluxo de caixas positivo, por bastante tempo, podem indicar uma boa qualidade da empresa e uma ação barata.

Margem

A observação de margem também pode ajudar nessa decisão. Segundo Buffett, uma companhia com uma margem bruta elevada e consistente, ao longo de um bom tempo, provavelmente possui vantagem competitiva. A margem Ebit que mostra como está a eficiência operacional das companhias e a margem líquida é usada para medir a rentabilidade. 

Dividend Yield (DY)

Em português, “Rendimento de Dividendo”. É um indicador que mede a performance de uma empresa de acordo com os pagagmentos a seus acionistas. Enfim, ele mostra a relação entres os dividendos distribuídos e o preço atual da ação da empresa.

Lucro Por Ação

Dessa forma chegamos ao lucro por ação, o conhecido como: LPA. Este indicador te ajuda a encontrar as ações baratas e mais lucrativas da bolsa de valores, além desses indicadores que mostram o quanto a empresa pode crescer pela sua qualidade.

Da mesma forma, é possível identificar bons preços de ações de outros modos.

Entre elas estão o Valuation, que seria a análise da receita, o crescimento esperado com mais outros indicadores financeiros da companhia; Análise do indicador P/L, que mede a relação entre o preço da ação e seu lucro no período de 1 ano.

O indicador “P/VPA”, significa preço por valor patrimonial e indica a relação entre o preço da ação, considerando todas as ações em circulação e o valor patrimonial da empresa.

Por fim, todos esses indicadores podem te ajudar a começar a investir, ou caso você já invista, essa lista pode te auxiliar com novas ferramentas para investimentos certeiros e encontrar ações baratas.