Após decretar falência, SVB é comprado pelo First Citizens Bank
O FDIC ainda possui uma liquidação judicial de ativos do SVB
Nesta segunda-feira (27), o First Citizens BancShares anunciou a compra de depósitos e empréstimos do Silicon Valley Bank (SVB), assim como também de ativos em posse do Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Em 10 de março deste ano, as autoridades norte-americanas encerraram as atividades no SVB, devido a empresa ter decretado falência.
Silicon Valley Bank
O SVB decretou falência após o banco informar que havia liquidado cerca de US$ 21 bilhões em títulos e US$ 1,8 bilhão em prejuízo no 1° trimestre. A instituição, que era responsável por financiar startups, também tinha como objetivo vender cerca de US$ 1,7 bilhão em ações.
No entanto, o SVB não conseguiu se recuperar e os clientes tiveram que retirar o dinheiro do banco, mesmo quando parte desses ativos já haviam sido investidos para que não houvesse liquidez, fazendo o banco a deixar o plano de levantar capital.
A instituição norte-americana teve uma queda de US$ 1,8 bilhões na venda de títulos, portanto, registrando desaceleração no financiamento de empresas por capital de risco.
First Citizens
O First Citizens é um banco comercial que possui sede na Carolina do Norte, Estados Unidos, após declarar US$ 219 bilhões em ativos, tornou-se uma das 20 principais instituições financeiras nos EUA em 2022. Deste modo, conseguiu assumir US$ 110 bilhões em ativos, US$ 56 bilhões em depósitos e US$ 72 bilhões em empréstimos do SVB.
Em comunicado, o First Citizens disse que a compra do SVB tem como objetivo preservar sua posição financeira, já que manterá o portfólio de empréstimos diversificados e a base de depósitos de ambas as instituições.
“A transação reúne forças complementares das capacidades de banco comercial e private banking de ambos os bancos e alavanca plataformas comuns, parceiros fornecedores e tecnologias”, disse o First Citizens.
A instituição também receberá crédito do FDIC como garantia de sua liquidez. De acordo com o banco, o contrato possui uma cláusula de compartilhamento de perdas com a agência garantidora de depósitos para que assim haja maneiras de evitar reduções de crédito.
“O First Citizens Bank não adquirirá nenhum dos ativos, ações ordinárias, ações preferenciais, dívidas ou assumirá quaisquer outras obrigações do SVB Financial Group, a antiga holding do Silicon Valley Bank”, aponta o First Citizens.
A instituição finaliza dizendo que: “A prudente abordagem de gestão de risco continuará a proteger clientes e acionistas em todos os ciclos econômicos e condições de mercado”.
FDIC
Após a falência do SVB, o FDIC passou a assumir alguns dos prejuízos do SVB, portanto, recebendo os direitos de valorização das ações do First Citizens no total de US$ 500 milhões.
Além dos direitos de valorização, o FDIC também manterá os valores mobiliários e de outros ativos sob custódia, em cerca de US$ 90 bilhões.
Em uma nota separada, o FIDC afirmou que: “O FDIC estima o custo da falência do Silicon Valley Bank para seu Fundo de Seguro de Depósito é de aproximadamente US$ 20 bilhões. O custo exato será determinado quando o FDIC encerrar a administração judicial”.
Nesta mesma nota a agência finaliza dizendo que: “Os depositantes do Silicon Valley Bridge Bank National Association [banco de transição criado pelo FDIC] se tornarão automaticamente depositantes do First Citizens Bank & Trust Company. Todos os depósitos assumidos pelo First Citizens Bank & Trust Company continuarão a ser segurados pelo FDIC até o limite do seguro”.
Com a compra do SVB e outros acontecimentos no mercado financeiro, os índices nos EUA e nas bolsas europeias voltaram a operar positivamente, nesta segunda. Nos EUA, o índice S&P 500 futuro registrou alta de +0,33% e o FTSE 100 no Reino Unido em +0,53%
A partir desta segunda-feira, todas as 17 filiais que faziam parte do SVB, serão operadas pelo First Citizens Bank, entretanto, o FDIC ainda possui uma liquidação judicial de ativos do SVB.