Crie um escudo para os seus investimentos!

E aí meu caro amigo e leitor! Tudo bem? Sei que anda cabisbaixo, preocupado com aquele fundo de investimento que entrou, ou aquela criptomoeda sensação para dar o “pump” em sua vida que você colocou uma prata. Enfim, onde esteja seu rico e precioso patrimônio a primeira coisa a se ter em mente é justamente proteger o mesmo!

Quando falamos de proteção, muitas das vezes fica até repetitivo falar em diversificação de carteira. Hoje quero ir um pouco além e ensinar (na medida do possível) estratégias para proteger o patrimônio conforme a “expertise” (e pancadas rssrs) acumulada ao longo desses anos. Então vamos lá!

1 – Faça o colocar protetor em suas ações

Para quem me conhece, sabe o quanto gosto do mercado de opções, seja para realizar uma taxa (acima da inflação), fazer uma proteção (Hedge) de carteira e também para dar aquela especulada gostosa através da análise técnica.

No mercado de opções tem várias estratégias que podem ser usadas, entre elas, existe o colar protetor. A estratégia conhecida como colar protetor é uma estrutura com opções onde temos o ativo principal (ação) e iremos vender uma call e comprar uma put. A ideia é que o crédito recebido da venda da call pague praticamente 100% a compra da put, protegendo nosso patrimônio de uma queda.

2 – Faça venda de opção de call ITM (BEM ITM!!!)

Para aquelas ações que você não deseja segurar para o longo prazo, indico uma de minhas estratégias preferidas para se proteger da queda e também ganhar uma taxa acima da inflação. Essa estratégia é conhecida como venda coberta, uma das mais simples e poderosas que tem, porém neste caso indico vender a call bem dentro do preço (o máximo que conseguir). Também existe a oportunidade de se proteger das quedas e por cima realizar um lucro acima da inflação.

3 – Balancei a carteira

Deve ser feito sempre que necessário, a estratégia consiste em qualquer ativo que sair dos pesos iniciais sejam balanceados novamente para dentro dos patamares estabelecidos no início. Para se manterem no mesmo peso, isso pode ser feito conforme a volatilidade do mercado ou em datas específicas. Mas cuidado, não fique insistindo em alocar mais recursos em ativos e estratégias que não deram certo. Pense como fosse um negócio, você fecharia o negócio que dá dinheiro para ficar com o que está no prejuízo?

4 – Controle o risco

Um verdadeiro gestor(ra) de seu patrimônio deve ser bem taxativo quanto às promessas de ganho fácil, aquele NFT de game, ou day trade em futuros de criptos, até mesmo day trade em bolsa, ou comprar grandes quantidades de opções para fazer a famosa estratégia do “pozinho”. Separe somente o que está disposto a perder nessas estratégias, inclusive se for possível somente uma parte do que já recebe de renda passiva, assim irá continuar com o patrimônio em evolução mesmo que perca em estratégias mais arriscadas, como também não irá hesitar em perder uma oportunidade por conta de medo de perder capital.

5 – API do investidor

Cada investidor tem um perfil, ou em outras palavras, cada um tem um estômago e sabe onde “embrulha” mas, portanto, dê valor a análise de seu perfil, se é conservado, não comece por ativos de risco, vá por etapas, isso irá fazer você ganhar experiência e skills para poder sobreviver no mercado financeiro. Lembre-se que o pior perigo é aquele que não conhecemos.

Até a próxima! Seja um escudo de seu patrimônio, guarde sua casa!

– Wano Carvalho | CNPI-T

*As opiniões do colunista não refletem necessariamente a posição da Estoa.