Itaú (ITUB4) registra lucro líquido gerencial de R$ 8,435 bilhões no 1T23

Nesta segunda-feira (08), o Itaú Unibanco (ITUB4), divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2023, registrando um lucro líquido gerencial de R$ 8,435 bilhões. 

O resultado do lucro líquido da instituição é 14,6% mais alto que no mesmo período do ano passado. Ante o trimestre anterior, a quantia representa um crescimento de 10%.

Balanço Itáu 

O banco teve um crescimento de margens em suas receitas com serviços, assim como também com os seguros. 

Esses dois fatores, que impulsionaram o crescimento do Itaú neste 1T23, devem compensar um aumento de 30% no custo de crédito, que chegou em R$ 9,088 bilhões, mesmo com um cenário delicado no setor de varejo, no qual atende pessoas físicas e empresas de baixo porte. 

Já no comparativo trimestre, o crescimento teve resultados a partir da normalização das provisões. No balanço do quarto trimestre o banco havia separado cerca de R$ 1,3 bilhão adicionais para cobrir a exposição à Americanas (AMER3), que entrou em recuperação judicial em janeiro deste ano. 

As receitas de serviços e seguros foram destaques no balanço do 1T23 da empresa, apresentando um crescimento de 6,7% em comparação ao mesmo período de 2022. 

O aumento do faturamento de cartão, emissão em adquirência, e o crescimento das receitas de administração de recursos, assim como também na alta demanda de produção de consórcio foram responsáveis por impulsionar a alta na receita da instituição. 

Além do aumento na receita de serviços e seguros, também houve avanço nos prêmios ganhos, que contribuíram para 10,9% dos resultados de seguros. 

A margem financeira, que representa os resultados de créditos e a gestão de ativos e passivos, teve resultado de R $24,692 bilhões, com 17,3% a mais que no 1T22. No entanto, em uma comparação com o 4T22, o resultado ficou abaixo do esperado, com uma queda de 1,1%. 

Os resultados de crédito subiram cerca de 20%, o equivalente a R$ 24,048 bilhões, em  0,7%, um número menor que no 4T22. Na tesouraria, o resultado foi de R$ 645 milhões, com baixa de 36% em um ano e 13,8% em um trimestre.  

Os resultados em baixa na tesouraria podem ser um reflexo do aumento na taxa Selic, entretanto, de acordo com a instituição, a proteção de posição ainda consegue manter a tesouraria do banco em resultados positivos.

Em uma nota, Milton Maluhy, presidente do banco, afirmou que os resultados presentes no balanço do 1T23 são um efeito da transformação cultural e digital, que tem como foco os clientes e a agilidade. 

“Nosso desempenho no primeiro trimestre reflete a trajetória de consistência e solidez que vem sendo construída nos últimos anos”, aponta Maluhy.

No entanto, o CFO do Itaú, Alexsandro Broedel, destaca que a instituição possui uma boa gestão em qualidade de ativos e nas despesas, portanto fazendo com que o banco  tivesse um bom índice de eficiência.   

“A estabilidade do índice de inadimplência acima de 90 dias se manteve em 2,9%, em uma carteira de crédito de R$ 1,2 trilhão, demonstrando a nossa qualidade na gestão de riscos”, diz Broedel. 

Bradesco e Santander 

Os resultados do Itaú superaram dois dos principais rivais da intuição, o Bradesco que registrou cerca de R$ 4,280 bilhões e o Santander com R$ 2,140 bilhões no 1T23. 

Isso porque o Bradesco e o Santander têm enfrentado momentos complexos devido ao número alto de inadimplência, devido às rendas mais baixas, além do aumento de juros que afeta ambos os bancos.

No entanto, o Itaú ainda não consegue ter o mesmo resultado de ativos que o Bradesco e o Santander. Já que tanto o Bradesco como o Santander, podem juntos somar cerca de R$ 2,913 trilhões de ativos, enquanto o  Itaú obteve apenas R$ 2,547 trilhões. 

O Itaú finaliza o balanço do 1T23 registrando o patrimônio líquido em 20,7%, com  alta de 0,3 ponto porcentual em um ano, e de 1,4 ponto em um trimestre. No ano passado, o Itaú havia registrado cerca de R$ 164,932 bilhões, em 14,2% maior que em 2021, no total de 2,5% superior do que em dezembro de 2022.